渤海银行南京分行亿元贷款被卷事件
渤海银行南京分行亿元贷款被卷事件
事件
2011年12月22日，渤海银行南京分行证实，江苏银监局已派出工作组，调查该行向南京宇扬集团发放的两笔合计超亿元贷款风险失控事件。该行开业两年来发放的最大一宗超亿元贷款，竟成了一名老板“跑路”时带走的昂贵“细软”。渤海银行南京分行办公室主任张金玉表示目前正在组织材料。
事由
事件缘起2011年8月底南京宇扬集团董事长杨军卷走巨款失踪事件。包括一些国有大行和股份制银行，都被卷入其中，宇扬集团获得的总贷款额逾5亿，涉及南京十多家银行。杨军的“跑路”令向宇扬集团发放贷款的多家银行陷入紧张。而宇扬集团通过高息从民间吸收的资金估计也不少于3亿元。
宇扬集团前身是南京宇扬金属制品有限公司，成立于2001年，初期靠做脚手架起家，一年销售收入不过一两百万元。伴随着房地产业的急速发展，公司规模逐渐扩大。事发前，宇扬集团拥有六家分公司，涉及金属制品、进出口、脚手架、文化传播、置业等领域，主要生产建筑用系统脚手架、脚手架钢管和脚手架扣件。
渤海银行向宇扬集团开具的两张银行承兑汇票，分别为9000万元和5960万元。两笔合计逾亿元，是宇扬集团总计超5亿元贷款中最大的一宗。而银行汇票，一般需要有贷款额一定比例的存款作为保证金，其余部分就是风险敞口，一般要有抵押或担保来加以覆盖。据一位曾向宇扬集团发放过贷款的银行人士透露，宇扬集团的担保，其实是一个集团成员企业的相互担保，“左手倒右手”。渤海银行向其发放最后一笔贷款是在杨军“跑路”前。从当地地税部门了解到，宇扬集团亦涉嫌偷漏税，一旦启动破产程序，残余资产尚不足以补交税额，银行债权岌岌可危。
回应
渤海银行称已提取拨备
渤海银行南京分行23日发出声明，承认南京宇扬集团董事长失踪使其下属公司开出的银票形成部分垫款。并表示，该行已对此笔垫款提取了拨备，并密切配合有关部门做好清收工作。上述业务由分行公司业务部门办理，与该行城东支行无关。
否认威胁调查此事记者
渤海银行南京分行在声明中称，12月16日，南京新华日报记者陈志龙的微博“受到渤海银行南京分行的人身威胁”是不实消息，经与其本人交涉后，陈志龙删除了其微博上述消息。该行称，城东支行行长因本人突发心脏病于11月25日晚10点在家中去世，医院已出具死亡证明书，为“心源性猝死”。
12月21日晚，陈志龙又在其微博上发表消息，称其因该调查受到渤海银行相关人员指使的带有黑社会背景的人员威胁。对此，渤海银行表示，“南京分行始终通过合法途径维护自身权益，没有任何主使、参与恐吓、威胁该记者的行为”。