理财规划进行时
理财规划进行时
版权信息
作 者：杰弗瑞H.拉提纳
出版社：机械工业出版社
书 号：9787111246503
版 次：2008/8/1
开 本：32
定 价：39.80元
分 类：经济管理 > 理财
内容简介
《理财规划进行时》：理财规划师遇到了前所未有的巨大商机，越来越多的金融专业人士希望转行到这个盈利领域。当前，庞大的“婴儿潮”群体正在为自己10年后的退休生活进行筹划，这将为理财规划师们带来丰厚的利润。并且，随着投资数额的不断提高以及投资的多元化，越来越多的人希望请理财顾问来帮助他们管理资金。
在这部最新版的指导书中，杰弗瑞H.拉提纳，这位经验丰富的理财规划师和教育家，为雄心勃勃的理财规划师们提供了一个完善、系统的“总控钥匙”规划体系。作者首先提出了一个关键性的问题——“你为什么想成为一名理财规划师？”随后，他指导你走过整个业务过程，包括建立有效的基础结构和客户管理系统。本书所讲解的许多基本概念都配有专业人士的实例作为参考。拉提纳贯穿全书的个人理念都围绕着一个主题，那就是为什么必须在制定综合理财计划之前，详细了解客户的需求以及如何了解。
本书包含了新入行的理财规划顾问需要了解的所有知识——从如何建立业务、与客户进行沟通，到怎样管理投资、为自己的服务开辟市场。本书将帮助新入行的理财规划者顺利进入理财规划业，并指导他们在这个高利润的职业领域获得成功；书中所介绍的理财工具和技巧，在理财规划师提升自身水平的各个阶段，都能给予指导，从而帮助其成为更优秀的理财规划师.
作者简介
《理财规划进行时》作者：杰弗瑞H.拉提纳，注册会计师、注册理财规划师，JR理财集团有限公司的总裁、首席执行官。该公司提供理财规划、货币管理和税收信息服务，在科罗拉多百年州(译者注：科罗拉多州又被称作百年之州。)、亚利桑那州的斯科茨戴尔市都设有营业处。他也是全国理财规划速成教育计划的创始人，该计划以一种加速培训的方式，使理财顾问能够更快获得注册理财规划师执照。
作为一位颇受欢迎的演讲者和著名的理财规划从业者，拉提纳先生著有多部著作，其中包括《拉提纳的理财规划宝典》和《拉提纳对CFP®资格证考试速成学习指导的评论》。他还为《理财规划》(Financial Planning)杂志每月专栏撰写文章，并在多家业内机构担任指导工作，这些机构包括注册理财规划师协会、注册理财规划师标准委员会、以及美国注册会计师协会个人理财规划部。拉提纳先生获得了伯纳德M.巴鲁克学院颁发的工商管理学士学位(B.B.A.)，和胡福斯特瑞大学颁发的工商管理硕士学位(M.B.A.)。
图书目录
第一章 理财规划新世界
理财规划师的收入来源（1）
理财规划师的收入来源（２）
理财规划业出现的市场商机（１）
理财规划业出现的市场商机（２）
消费者在选择理财规划师时需要考虑的问题
第二章 理财规划事业的创立
发展理财规划业务的10个“必须”（1）
发展理财规划业务的10个“必须”（２）
选择一种合法的企业结构（１）
选择一种合法的企业结构（２）
选择一种合法的企业结构（３）
选择一种合法的企业结构（４）
寻找一位好指导 获得资格证（1）
获得资格证（２）
保险及投资顾问的执照条件
第三章 开发客户管理系统
“必须做到”的工作中的最后一项，就是为你的业务设计并完善一个客户管理系统——这些步骤和流程你将会不断重复使用，以便满足客户的需求。你的客户管理系统将成为一种总控钥匙工程，在这个工程里，每个新建立的客户关系都遵循同样的规划流程：用一把钥匙打开一扇门，所有的客户都可以走进去，享受你的服务。
通向成功客户管理的六步（1）
通向成功客户管理的六步（２）
通向成功客户管理的六步（３）
第一步，与客户的初步会谈（１）
第一步，与客户的初步会谈（２）
第二步，设立完整的目标并收集数据（１）
第二步，设立完整的目标并收集数据（２）
第二步，设立完整的目标并收集数据（３）
第二步，设立完整的目标并收集数据（４）
第二步，设立完整的目标并收集数据（５）
第二步，设立完整的目标并收集数据（６）
第二步，设立完整的目标并收集数据（７）
第三步，资料及信息汇总（1）
第三步，资料及信息汇总（２）
第四步，推荐解决方案
第五步，实施计划
第六步，监控实施情况
图书章节
职业发展历程
理财规划进行时 作者：杰弗瑞H拉提纳 2008-08-11 12:00
理财规划是一个相对较新的行业，是近些年出现的服务行业中涵盖范围最广的一种行业。它的起源可以追溯到1969年末，当时，一小群金融服务专业人士聚在芝加哥奥亥尔（O?Hare）机场附近的酒店里，讨论金融服务领域中存在的不足之处。他们谈论各自所经历的挫折，并想寻找一种方式，把新层次的客户至上理念和职业资格引入这个不为人知、概念模糊的领域内。
这次聚会的成果是在1970年成立了一个行业协会，以便其成员能对这个新团体所关注的问题发表意见。该协会最初被称为国际财务规划师协会，后更名为国际财务规划协会（IAFP）。该组织早期的任务是提供一个开放性的论坛，把理财服务业中各个专业领域的从业人员聚合在一起。所有这些努力终于使理财规划这一职业得以诞生。
为了使越来越多的人能够得到职业教育，国际财务规划协会于1971年创建了理财规划学院，以便使更多的人能够获得注册理财规划师（CFP）资格。1973年的首届毕业班中，有42人获得了注册理财规划师资格。这些毕业生们紧密结合在一起，按照证书所述开展业务，其中的36名成员决定为注册理财规划师资格获得者们专门建立一个新协会，叫做注册理财规划师协会（ICFP）。1985年，注册理财规划师不再由理财规划学院管理，而是成立了一个独立监管团体，并更名为注册理财规划师标准委员会（CFP Board）。
创建这一职业的规划先驱者领导了一场运动，旨在为顾客提供质量更高、目标更明确的服务。他们希望有朝一日，综合理财规划能够成为一种公认的完善渠道，规划师可以通过这个渠道为顾客提供产品和服务。为实现这一目标，他们对其业务进行了改革，创建了一种个人理财的新方式。先驱者的方法是将客户的利益放在首位，使其高于规划师个人的得失，这样就能将注意力集中在客户的需求和目标上。
这种客户目标化服务，促进了两类理财计划的发展，即局部理财计划和综合理财计划。在局部理财计划中，从业者只考虑客户生活的一个方面，如保险、投资或退休金等。综合理财计划则是一种更为细致、全面的理财方式，要考虑到影响客户生活的各个财务因素，如现金流量、教育、保险、投资、所得税、退休金及房地产等。（具体涵盖内容会在第四章作详细说明）这种理财方式的革命性变化为一种新职业——理财规划师的发展铺平了道路。
改革者下一步要做的就是向公众介绍这种新的服务性职业。他们向公众展示他们与前人的区别，以及他们这种服务的价值所在。
当时，许多消费者都把销售保险和投资产品的人看作是野心勃勃、爱出风头、一心只想积累个人财富的推销员。这种怀疑态度和不信任感在销售者和客户之间形成了一道鸿沟。理财服务业中的股票经纪人、保险代理以及有限责任合伙企业的销售员之所以在当时不受欢迎，很大程度上是由于其所推广的理财产品。有限责任合伙企业在房地产、石油和电缆等方面都进行了投资，但由于1986年在相关领域内进行了税法革新，参与其中一些投资的股东遭遇惨败。由于许多顾客都蒙受了损失以及公众由此产生的愤怒情绪，华盛顿政府开始注意规范职业投资活动。
为了抵消负面观念，一些理财服务业人士开始寻求以一种不同的方式给客户提供帮助。他们努力以一种合理、可靠的方式为客户提供完善的理财建议，该建议不是只局限在某个专门领域，而是涵盖客户财务生活的各个方面。并且，他们希望客户了解他们在其业务领域内是受过培训的专家。